上海银行业完善科技金融服务体制机制,全力支持科创中心建设

  当前,上海正在加快推进具有全球影响力的科技创新中心建设,新兴产业蓬勃发展,传统产业加快转型升级,银行业一直在背后扮演着重要的“助推器”角色。

  8月6日,上海银保监局副局长王晓东在上海市银行同业公会举行的“上海银行业服务科创企业,支持科创中心建设”新闻通气会上介绍了上海银保监局如何通过体制机制创新,引导上海银行业支持科创企业发展的举措。

  截至2019年6月末,在科技型企业贷款方面,上海辖内科技型企业贷款存量户数为6973户, 较年初增加982户,增长率为16.39%;较去年同期增加1205户,同比增长20.89%;贷款余额2611.86亿元,较年初增长187.55亿元,增长率为7.74%;较去年同期增长194.77亿元,同比增长8.06%。

  据介绍,上海银保监局正在研究制定上海银行保险业机构支持科创中心建设的指导意见,要求在沪银行机构紧扣科创中心建设任务,对内优化流程,实施“精准科贷”策略;对外加强合作、创新科技金融产品,全力支持上海科创中心建设。

  上个月,科创板在上交所鸣锣开市,标志着中国科创企业进入了加速换档的新周期。在支持科创企业发展方面,银行业在扶持科创企业过程中推出了许多新政策、新举措。

  上海银行副行长黄涛表示,在推进科创金融的进程中,上海银行致力于服务上海产业转型升级,围绕集成电路、人工智能、生物医药、高端制造、航空航天等重点产业领域,为上海本地的科技型企业提供了源源不断的支持。截至2019年6月末,上海银行科创贷款余额超过700亿元。据其透露,在目前科创板已申报的约150家企业中,上海银行已对接50家,其中已合作24家,并对半数企业制定了对接安排。此外,该行储备了有意向申报科创板的企业过百家。

  上海华瑞银行作为一家民营银行,自创立初期就着力在科创金融方面进行了积极的探索。上海华瑞银行副行长解强表示,华瑞作为全国首批十家投贷联动试点银行,深耕投贷联动,以“风险贷款”为重点,兼顾科创生态服务,逐步形成了包括投资级尽调、专业化评审、数据化贷后、定制化产品、机制化支持在内的具有自身特色的业务机制。截至7月末,该行和40多家VC机构建立了合作关系,三年多的时间,累计推进了近800户科创企业服务项目,累计实现放款100余户,累计放款金额近150亿,其中85%为小微企业,行业覆盖了信息技术、生物医疗、海洋工程、节能环保等多个“硬科技”领域。

  工商银行于去年11月在上海设立了中国工商银行科创企业金融服务中心(上海)(以下简称中心),并立足上海,辐射长三角。中心定位于服务上海科创中心建设,并通过探索专营模式,不断提升科创金融服务能力,满足科创企业金融需求。据工商银行上海市分行副行长高翀在发言中介绍,截至目前,在科创企业客户覆盖方面,该行提供信贷融资的企业近900户,建立信贷关系的企业超过5000户,提供金融服务的企业突破万家,科创企业目标库覆盖企业超过1.4万户;在金融服务方面,科创企业贷款余额近540亿元,投资余额40余亿元,担保承诺类业务余额470亿元,合计全口径金融服务总额已突破1000亿元。

  浦发银行上海分行行长汪素南表示,早在2009年,浦发总、分行就分别设立了中小企业经营中心的专营机构,并且把科技金融、尤其是科技中小微企业作为战略重点,现已经形成了总分支三级联动、前中后台一体的专营体制机制。截至2019年6月末,浦发银行上海分行服务科技企业客户4807家,较年初增量888户,增幅23%,其中,中小微企业占比超过90%;科技贷款余额213亿,较年初增量33亿,增幅19%。

  杭州银行上海分行行长李家永在发言中介绍到杭州银行上海分行成立于2007年12月,是杭州银行设立的第一家省外分行,也是总行第一批科技金融试点单位之一,11年来,分行累计服务上海地区科创企业近千家,累计投放贷款近50亿,到本年6月末有科创金融客户781户,表内贷款余额15.59亿。

  浦发硅谷银行副行长陆珏表示,浦发硅谷银行与传统银行不同,所服务的客户100%来自科技创新行业的企业,具有高增长高风险性等特点。对浦发硅谷银行而言,为科创企业提供支持就需要承担比一般行业更高一点的风险。而管理这些风险的能力则来自银行的专业和专注。截止到2018年底,浦发硅谷银行贷款业务同比增长了77%,客户组成100%来自中国本土科创企业,银行总资产同比增长77.66%,名列国内30家外资行资产增幅之首。

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